캐나다 미국 투자 - 주식 부동산

 나의 경제적 자유 여정 - 2025년 10월 업데이트  Total Cash Flow = CAD  1487.727092  (배당금 분배금, 그리고 그 외) Distribution & Dividens = CAD  1354.39285 Month 총 캐나다 배당금(분배금)(CAD) 2025-01-01 61.8434225 2025-02-01 54.43145 2025-03-01 1089.672376 2025-04-01 525.3892725 2025-05-01 256.180569 2025-06-01 2490.136605 2025-07-01 1408.803967 2025-08-01 872.4533975 2025-09-01 2230.786402 2025-10-01 1354.39285 은퇴시기 변경 원래 2034년을 은퇴시기로 잡았었는데 2032년으로 변경 했다. 그때가 가장 Wealty & Healthy 할 것 같아서.  다만 그 전에 내 의사와 상관없이 레이오프된다면 . 그때 다시 생각해보는걸로..  10월 초 TFSA의 포트변경 이전 글에서도공유했듯이, 2025년 10월에 TFSA의 포트를 변경했다.  지난 3년동안 투자했던 성장주 중심의 포트에서 패시브 인컴 중심의 포트폴리오로 변경했고 이에 따라 2025년 11월엔 좀더 많은 패시브인컴이 생길 것으로 예상된다.  10월 말 non-TFSA 포트변경  TFSA 계좌 이외에도 배당 성장 중심 매수했던 종목의 반을 매도했다. 해당 종목은 미국 배당성장 ETF였는데 내 은퇴 시기가 10년도 더 안남았고, 이 종목보다 더 좋은 종목이 있기에 매도했다.  근데 조금 번거롭긴 하다..  해당 종목은 미국 대상이었기때문에 IBKR에 있었는데.. 교체 하고자 하는 종목은 캐나다 대상이어서.. IBKR에서 거래하면 수수료면에서 불리하다..  이러기 위해서는 Wealthsimple 로 이체를 해야하는데... 이...

 최근 지정학적 불안정 심화와 인플레이션 우려로 **금(Gold)**에 대한 관심이 최고조에 달하고 있습니다. 실물 금을 직접 보유하는 대신, 쉽고 간편하게 금 관련 자산에 투자할 수 있는 **상장지수펀드(ETF)**를 찾는 투자자가 급증하고 있습니다. 특히 캐나다 몬트리올 은행(BMO)에서 운용하는 **BMO Gold Bullion Series Units ETF (ZGD)**는 한국 투자자들 사이에서 인기 검색어로 떠오르고 있습니다. 하지만 BMO에는 금 관련 ETF가 여러 종류 이며, ZGD 는 많은 투자자가 오해하는 '실물 금'과는 다른 방식 으로 운용됩니다. 본 글은 BMO ZGD ETF 의 정확한 포트폴리오 구성, 핵심 특징, 그리고 실수요자들이 자주 혼동하는 부분 을 명확하게 분석하여, 투자 결정에 실질적인 도움을 줄 수 있는 문제 해결형 정보 를 제공합니다. 1. BMO ZGD ETF, 실물 금 투자가 아닌 '금광 기업' 투자 많은 투자자가 **BMO Gold Bullion Series Units ETF (ZGD)**가 실물 금 가격을 직접 추종한다고 오해하지만, ZGD의 포트폴리오는 금광 채굴 기업의 주식에 투자 하는 것이 주된 특징입니다. 1.1. ZGD의 정확한 포트폴리오와 운용 전략 BMO ZGD ETF 의 공식 명칭은 **'BMO Equal Weight Global Gold Index ETF'**입니다. 핵심 투자 대상: 전 세계의 금광 기업(Gold Mining Companies) 주식. 운용 방식: **동일 가중 방식(Equal Weight)**을 채택하여, 포트폴리오 내 특정 기업에 대한 쏠림 현상을 방지하고, 시가총액이 아닌 기업별 동일 비중으로 분산 투자합니다. 투자 효과: ZGD는 금 가격의 움직임뿐만 아니라, 금광 기업의 생산성, 채굴 비용, 경영 성과 등 기업 자체의 가치 변동에도 영향을 받습니다. 금 가격이 오를 때 금광 기업의 수익성이 더 크게 개선될 수 있다는 점을 노...

  1. 문제 제기: 당신의 포트폴리오에 TSM은 필수재인가, 리스크 요인인가? 세계 최대 파운드리 기업인 대만 반도체 제조 회사(Taiwan Semiconductor Manufacturing Company, TSM)는 단순한 제조업체가 아니라, AI 슈퍼 사이클 과 첨단 기술 혁신의 핵심 인프라입니다. NYSE: TSM 주식 은 지난 1년간 48% 이상의 인상적인 상승률을 기록하며 투자자들의 뜨거운 관심을 받고 있습니다 (출처: Simply Wall St, 2025년 10월). 하지만 현재 TSMC 의 주가가 역사적 고점에 가까운 수준에 도달하면서, 많은 투자자는 중대한 질문에 직면하고 있습니다. "과연 TSM 주식의 성장 잠재력은 이미 주가에 반영되었는가? 혹은 아직도 매수할 기회가 남아있는가?" 본 분석은 TSM 주식 에 대한 투자자의 이러한 핵심적인 문제를 해결하는 데 중점을 둡니다. 최신 기술 SEO 최적화 전략에 맞춰 TSMC 2025년 전망, 2nm 공정 기술, 지정학적 리스크 등 투자자들이 반드시 알아야 할 롱테일 키워드 기반의 심층 정보를 제공하고, 주가 상승을 견인하는 요소와 잠재적 하방 리스크를 균형 있게 제시합니다. 2. TSM 주식 상승 모멘텀의 핵심 동력: AI와 기술적 리더십 TSMC 의 장기적인 가치와 주가 상승의 근거는 경쟁자가 쉽게 모방할 수 없는 **기술적 해자(Moat)**와 압도적인 시장 지배력 에 있습니다. 2.1. 2025년 실적 가이던스 상향의 배경: AI 수요 폭발 TSMC 는 2025년 3분기 실적 발표 에서 견고한 재무 성과를 보고하며, 연간 매출 성장률 전망치를 상향 조정했습니다 (출처: Morningstar, 2025년 10월). 이러한 실적 개선은 다음과 같은 핵심 요인에 기인합니다. AI 반도체 독점 생산: NVIDIA 와 같은 주요 AI 칩 설계 회사들이 TSMC 의 첨단 공정(3nm, 5nm)을 통해 칩을 생산하고 있으며, AI 관련 매출은 2025년에도 전년 대비 두 배 성장을...

  1. 양자 컴퓨팅 시대, QBTS 주가가 3,000% 급등한 이유는 무엇이며, 이제 어떻게 해야 하는가? **양자 컴퓨팅 (Quantum Computing)**은 단순한 미래 기술이 아니라, 이미 현실의 문제 해결에 투입되기 시작했습니다. 이 첨단 기술 분야의 선두 주자 중 하나인 D-Wave Quantum Inc. (티커: QBTS) 주식은 2025년 들어 놀라운 모멘텀을 보이며 투자자들의 이목을 집중시키고 있습니다. 최근 뉴스에 따르면, QBTS 주가는 지난 1년간 3,000% 이상의 경이로운 수익률 을 기록하며, 2025년 10월 초 사상 최고가($29.23 및 장전 $30.35 돌파)를 연이어 경신했습니다 (출처: Investing.com, MEXC 뉴스, 2025년 10월). 그러나 이러한 급격한 상승세는 곧 높은 변동성과 잠재적인 위험을 의미합니다. D-Wave Quantum Inc. 주식 에 대한 투자를 고려하는 독자라면, 다음과 같은 근본적인 질문에 답해야 합니다. QBTS의 기술력이 이 폭발적인 성장을 정당화하는가? 그리고 지속적인 손실과 경쟁 심화 속에서 이 주식의 장기적인 생존 전략은 무엇인가? 본 심층 분석은 **D-Wave (QBTS)**의 독점적 양자 어닐링 기술의 실제 상업적 성과와 재무 건전성을 객관적으로 검토하여, 고위험 양자 컴퓨팅 주식 에 대한 현명한 투자 결정을 내릴 수 있도록 돕기 위해 작성되었습니다. 2. D-Wave (QBTS)의 핵심 경쟁력: 양자 어닐링과 상용화 성과 D-Wave Quantum 은 **게이트 기반(Gate-based)**의 범용 양자 컴퓨팅을 개발하는 IonQ나 Rigetti와 달리, **양자 어닐링 (Quantum Annealing)**이라는 독특한 방식을 통해 최적화 문제 해결에 집중하는 전략을 취하고 있습니다. 2.1. 독자 기술: 양자 어닐링의 장점과 한계 장점: 양자 어닐링은 특정 산업 문제(예: 물류 최적화, 스케줄링, 재료 과학 시뮬레이션 등)를 해결하는 데 즉각적인 ...

 나의 경제적 자유 여정 - 2025년 9월 업데이트 Total Cash Flow = CAD 2360 (배당금, 분배금, 그리고 그 외) Distribution & Dividens = CAD 2230 2025년 10월에는 TFSA에 있던 성장중심 포트폴리오를 매도 후 현금 흐름을 늘릴 수 있는 포트로 변경하면서 2025년 11월에는 좀 더 많은 현금흐름이 예상된다. 

  1. MSTE ETF 투자, 당신이 해결해야 할 가장 큰 문제 최근 캐나다 토론토 증권거래소(TSX)에 상장된 **Harvest MicroStrategy Enhanced High Income Shares ETF (티커: MSTE)**는 매력적인 고수익 월배당 과 비트코인 최대 보유 기업인 **마이크로스트래티지 (MSTR)**의 성장 잠재력을 결합한 상품으로 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다. 그러나 MSTE ETF 의 높은 배당률은 커버드콜 (Covered Call) 전략 , 25% 수준의 레버리지 (Leverage) , 그리고 기초 자산인 MSTR 주식의 극심한 변동성 이라는 세 가지 복잡한 요소가 결합된 결과입니다. 이로 인해 일반적인 고배당 ETF 대비 훨씬 높은 위험을 내포하고 있으며, 단순히 배당 수익률만 보고 투자할 경우 예기치 않은 원금 손실을 경험할 수 있습니다. 본 분석은 MSTE ETF 의 구조적 특징과 잠재적인 위험 요소를 객관적으로 해부하여, 독자가 Harvest MicroStrategy Enhanced High Income Shares ETF 에 대한 투자를 결정하기 전 반드시 확인해야 할 롱테일 키워드 기반의 실질적인 문제 해결 가이드라인을 제시합니다. 2. MSTE ETF의 구조적 분석: 'Enhanced High Income'의 작동 원리 MSTE ETF 는 Harvest Portfolios Group에서 발행한 액티브 운용 ETF로, 두 가지 주요 목표를 추구합니다: 장기 자본 이득 및 높은 월간 현금 분배. 2.1. 기초 자산: 마이크로스트래티지 (MSTR) 주식 MSTE ETF 는 자산의 100% 이상을 미국 상장 기업인 **MicroStrategy Incorporated (MSTR)**의 Class A 주식에 직간접적으로 투자합니다. (2025년 9월 30일 기준 포트폴리오 편입 비중 약 126.9%). MSTR은 사실상 비트코인 보유 회사 로 기능하므로, MSTE의 주가와 순자산가치(NAV)는 비트코...

  1. MSTR 주식 투자가 어려운 이유: 비트코인 프리미엄과 변동성 문제 최근 몇 년간 **마이크로스트래티지(Strategy Inc., NASDAQ: MSTR)**는 단순한 비즈니스 인텔리전스 소프트웨어 회사가 아닌, '비트코인 투자회사'로 인식되고 있습니다. MSTR 주가는 비트코인(BTC) 가격 움직임에 직접적으로 연동되며, 그 변동성은 비트코인 자체보다 1.5배에서 2배가량 높은 특성을 보입니다. MSTR 주식 투자를 고려하는 투자자들이 직면하는 핵심적인 문제는 다음과 같습니다: 비트코인 노출 극대화: MSTR은 세계에서 가장 많은 비트코인을 보유한 상장 기업 입니다. 이는 비트코인 가격 상승 시 주가에 강력한 부양 효과를 주지만, 하락 시에는 더 큰 하방 위험을 의미합니다. 프리미엄 문제: MSTR의 시가총액은 회사가 보유한 비트코인의 순자산가치(BTC NAV)보다 높은 프리미엄 이 붙어 거래되는 경향이 있습니다. 투자자는 이 프리미엄의 적정성을 판단해야 합니다. 자금 조달 리스크: 회사는 비트코인 추가 매입 자금 마련을 위해 주식 또는 채권을 발행하는 전략을 지속하고 있으며, 이는 기존 주주의 지분 희석이나 부채 증가 리스크를 동반합니다. 본 보고서는 2025년 최신 데이터를 기반으로 MSTR의 비트코인 전략 과 주가 전망 을 분석하여, 투자자들이 이 고변동성 주식에 대한 합리적인 판단을 내릴 수 있도록 정보를 제공합니다. 2. 마이크로스트래티지의 핵심 전략: '비트코인 ETF의 간접 통로' 마이클 세일러(Michael Saylor) 회장이 주도하는 MSTR의 비트코인 전략 은 기업 재무 전략의 새로운 지평을 열었다는 평가를 받습니다. 회사는 자본 시장에서 자금을 조달한 후 이를 비트코인 매입에 투입하여, 비트코인에 직접 투자하기 어려운 기관이나 개인에게 간접적인 투자 통로(Proxy) 역할을 제공합니다. 2.1. 최신 비트코인 보유 현황 및 목표 (2025년 9월 말 기준) ...

  요즘 내가 관심있는 패시브 인컴을 극대화 할 수 있는 포트폴리오는 캐나다(토론토) 주식시장에 상장된 미국 중심의 고배당 커버드콜 ETF 1.  Hamilton Enhanced U.S. Covered Call ETF (TSX:HYLD) 2.  Harvest Diversified High Income Shares ETF (TSX:HHIS) 3.  Global X Enhanced Nasdaq-100 Covered Call ETF (TSX:QQCL) ETF 티커 핵심 특징 잠재적 위험 HYLD 미국 주식시장에 대한 레버리지와 커버드 콜. 미국 시장 집중 위험. 금리 변동에 취약한 레버리지 구조. HHIS 고위험 성장주 및 핵심 주식에 대한 초고 레버리지 투자. 가장 높은 위험. 자산 가치의 변동성이 극도로 높고, 급격한 원금 손실 위험이 존재함. QQCL 나스닥 100 기술주에 대한 레버리지와 커버드 콜. 기술주(Growth Stock)에 대한 높은 집중 위험. 시장이 하락할 때 변동성이 커짐.

 나스닥 100 지수는 장기적인 기술 성장과 높은 자본 수익률의 대명사입니다. 여기에 매월 안정적인 고배당 수익까지 기대할 수 있다면, 이는 많은 투자자에게 매력적일 수밖에 없습니다. **Global X Enhanced Nasdaq-100 Covered Call ETF (TSX:QQCL)**는 바로 이러한 목표를 위해 설계된 상품입니다. 그러나 QQCL ETF 는 단순한 인덱스 추종 펀드가 아닌, **레버리지(차입)**와 커버드 콜 이라는 복잡한 전략을 결합한 구조화된 상품입니다. 본 분석은 QQCL 월 배당 의 구조와 장점, 그리고 투자자들이 반드시 이해하고 관리해야 할 잠재적인 위험 을 구조적이고 건조한 시각으로 제시하여, 독자의 합리적인 투자 판단을 돕는 데 중점을 둡니다. QQCL ETF의 구조: 고배당의 기술적 배경 QQCL은 두 가지 주요 전략을 통해 나스닥 100 에 투자하면서 높은 소득을 창출합니다. 1. QQCL의 핵심 전략: 나스닥 100 추종 QQCL의 기초 자산은 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 등 미국 기술주가 포진된 나스닥 100 지수입니다. 이는 펀드가 장기적으로 미국 핵심 성장주의 잠재력을 간접적으로 반영하려는 의도를 보여줍니다. 포지션: 나스닥 100 주식(또는 관련 ETF)을 매수하고, 이 주식들에 대해 콜 옵션을 매도합니다. 2. 고수익 창출의 핵심: 1.25배 레버리지 사용 QQCL이 다른 비레버리지 커버드 콜 ETF(예: QYLD) 대비 높은 분배금을 지급할 수 있는 결정적인 이유는 레버리지 를 사용하기 때문입니다. 레버리지 비율: QQCL은 순자산가치(NAV)의 약 **25%**를 차입하여 총 자산 노출도를 1.25배 로 유지합니다. 작동 원리: 이는 더 많은 기초 자산에 대한 옵션 프리미엄을 수취할 수 있게 하여, QQCL 월배당 의 수준을 극대화합니다. 롱테일 키워드: QQCL 1.25배 레버리지 구조 QQCL 투자의 명확한 이점 (문제 해결 관점) QQCL은 특히 다음과 같은 투자자의 목표를 해결하는 ...